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全球视点!我适合炒股吗?
2022-09-18 20:54:01 来源:初善投资 编辑:news2020

大家好,我是初善君。A股冠军企业是我的小号,先关注一波。

去年初善君梳理了如何构建投资体系,字数超过2万字,现在把内容整理一下分享给大家。

说起来你们可能不信,我之前从未想过构建投资体系的事情,炒股不就是选股吗,能不能赚钱就看选股牛不牛逼呗,这跟投资体系有什么关系呢。事实上也确实如此,很多小伙伴赚钱都是来源于选股选对了。


(相关资料图)

6月份以来,初善君分享了许多右侧股,成功率也比较高,没有80%,至少也有70%左右,在这种成功率下,很多小伙伴都赚了不少钱。但是右侧股那么高的成功率,依然有很多小伙伴亏钱。

这件事情让我不得不思考,这背后的根本原因是什么。

初善君觉得虽然选股很重要,但是如果放到投资体系里,选股仅仅是投资体系里一部分,选股选出来了,如何买卖也是一个重要的问题。对于右侧股来说,也仅仅是投资流派中的一种中短线流派,右侧股的买卖择时、仓位分配、止损等等都是非常重要的环节,这些环节相辅相成,共同构成了右侧股的投资体系。

这意味着,光靠选股是不够的。

因此初善君打算整理总结一个课程,从底层逻辑梳理如何构建适合自己的投资体系。当然,这种课程适合有一定基础的小伙伴,没有基础的话,也可以作为启蒙课程来深入地了解投资。

第一课:为什么要建立投资体系

我们都知道,证券交易所1990年成立以来,已经过了30个年头,跟初善君的年龄一样大。据统计,目前累计开立证券账户的人数高达1.9亿人,活跃账户大概在几千万人。这个市场,有很多老股民,也有很多新股民。初善君只想问一句入市三五年以上的老股民,你们炒股这么多年,赚钱了吗?如果赚钱了的话,那么你是靠运气还是靠体系呢?

从生活中大家对炒股一事嗤之以鼻来看,炒股能持续赚钱的人少之又少。

为什么很多人炒股这么多年,依然在亏钱?

1、炒股有没有门槛?

今年年初,网上到处都是各种小白分享买基金或者股票赚钱的视频,基金更是火出圈了,一度让很多人觉得投资没有门槛,炒股也没有门槛,只要来股市,谁来都能赚钱。然后一季度核心资产的暴跌,在那之后,网上的这种视频几乎全部消失殆尽。这波95后的韭菜还没入市,就先被基金收割了。实话说,这对我们不是好事,但是对他们来说是好事。

炒股确实没有门槛,你只要去证券公司开个账户就可以赚钱进去实现财富自由了;基金更没有门槛,你只要有银行账户或者支付宝账户就可以买了。

但是炒股又是最有门槛的事情之一。一直有句老话,散户基本都是七亏两平一赚,初善君还要在前面加一个限制条件:长期看。长期看,散户七亏两平一赚,这意味着长期看,真正在股市赚钱的只有少部分人,大部分人都是被收割的韭菜。

从这个角度来看,真正的投资是有门槛的,尤其是投资赚钱门槛是很高的。

我们换个角度,可以看到,管理公募基金的正规军里,公募基金经理的学历主要是硕士和博士,占比高达96%,其中北、复、清、交、上财和南大是基金经理最多的学校。可见想在正规机构里管理别人的资金,好学校、高学历几乎是必要条件。

当然,这也并不意味着所有的高学历、好学校出身的投资者都能做好投资;也不意味着不是高学历、好学校出身的人就做不好投资。其中的关系可以理解为:好学校、高学历的人投资成功的概率高一些,当然,也不妨碍很多草根出身的人可以成为投资高手,在股市赚大钱。

投资成功的关键不是学历、不是学校、不是出身,也不是懂不懂财报、不是懂不懂行业、不是懂不懂公司,这些东西对投资重要,但是不是决定性的因素。

那么究竟什么最重要呢!

2、你们的投资风格是什么?

我先问大家一个问题,你们如何总结自己的投资风格?

是技术分析投资呢,是价值投资呢,是价值投机呢,是主题投资呢,是趋势投资呢,还是以抄作业为主呢,又或者没有风格,一般就是别人买什么自己就跟买什么。

兄弟们,股市这里可是真金白金的炒股,不是模拟炒股,除非你们的钱是大风刮来的,或者是拆迁得来的,不然的话,能不能对自己搬砖赚的钱负责一点??

肯定会有很多小伙伴说,初善君,你知道我们为了炒股赚钱付出多少努力吗?

可以想象,很多非金融专业的小伙伴投资多年,可能看过各种各样的投资书籍。一般情况下,大家可能是从技术分析开始,比如《股市趋势技术分析》、《日本蜡烛图技术》、《艾略特波浪理论》等等。同时,为了实践技术分析,经常会参照各种图形自己画图,研究各种爆发前的图形,期待天天买到涨停股。

不幸的是,很多纯粹依靠技术分析路线的归宿大概率是亏损,这是一条必然之路,除非你遇到了牛市,即使遇到牛市,我们A股也是牛短熊长,最终归宿一定还是亏钱。这时有些人开始怀疑技术分析,痛定思痛之后,开始了价值投资之路,然后开始看价值投资的书籍,比如格雷厄姆的《聪明投资者》、彼得林奇的《战胜华尔街》、巴菲特的《致股东的信》等等。同时为了实现价值投资,开始看财报,预测业绩。

不幸的是,很多价值投资者的归宿也不好,2018年之前明明买入的是好企业,可是好几年股价都不涨,甚至远远跑输小盘股,于是呢,着急之下纷纷卖出,可惜的是随后核心资产股价就开始了上涨之路。直到2020年底,核心资产涨了多年之后,有些小伙伴又相信价值投资了,选择卖出垃圾股,拥抱核心资产,相信好企业可以穿越牛熊。万万没想到,2021年初核心资产抱团抱不动了,只能暴跌。这时候,很多人开始怀疑股市了,要么销户,要么装死不动了,只有少部分人开始了进一步进化,开始看交易类的书籍,比如利弗莫尔的《股票大作手回忆录》、索罗斯的《金融炼金术》等等。

然而很不幸,很多人依然在股市赚不了钱。这时候有些人可能觉得是因为海外的股市书籍在A股水土不服,于是开始了投资书籍的国产化之旅。这些年国内投资大神著书立说的很多,也吸引了一批粉丝,比如但斌的《时间的玫瑰》、李杰的《股市进阶之道》、邱国鹭的《投资中最简单的事》、张磊的《价值》等等。从销量来看,这些书领跑国内投资类书籍,轻松秒杀初善君的《扫雷:读财报做投资》。

然而还是很不幸,很多人在股市还是赚不了钱,他们写的东西读起来都有道理,但是到了自己操作层面,基本上就是演变成追涨杀跌、频繁交易了。随着这几年大V的兴起,很多人又开始了抄作业之旅,抄机构的作业,抄大佬的作业,抄高毅的作业,抄社保的作业,抄牛散的作业,抄大V的作业等等。

然而还是很不幸,抄作业依然是有赚有亏,综合算下来,好像还是不赚钱,为什么作业提供者们的净值曲线都在不断上涨,而你抄的作业却不行?仅仅是因为有些人作假吗?

有句老话,为什么我懂了那么多道理,却依然过不好这一生。这句话放在股市里同样适用:为什么我炒股一生,看了那么多投资书籍,懂了那么多知识,却依然赚不了钱?

很简单,别人的东西永远是别人的东西,如果你不能把别人的东西转化为自己的东西,看得再多也只是知道,并不是明白,即使明白了没有知行合一的去执行(本质还是不明白)。

总之,投资是有门槛的,这个门槛跟学历、学校无关,也跟你看了多少书无关,这个门槛就是找到一套适合自己的稳健盈利投资体系。

投资体系因人而异,不同的人认可的投资体系可能完全不一样,甚至经常相反,但是有可能都是对的,原因就是大家的投资体系是不一样的。投资体系并不需要普适性,有些人擅长追涨杀跌,有些人擅长价值投资,有些人擅长困境反转,有些人喜欢成长股。但是不论哪种体系,只要能稳定盈利,都是正确的投资体系。

那么问题来了,究竟怎么样构建适合自己的投资体系呢?

本节课小问题:想稳健盈利,就需要构建稳定的盈利体系,那么你投资这么多年,有没有自己的投资体系,如何有,能把你的投资体系简单地表达出来吗?

投资这么多年,你最赚钱的一笔投资是什么样的,这笔投资究竟是能力多一些还是运气多一些呢?

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